20家险资投海外地产 国寿购伦敦地标合众紧随

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最近，一直觊觎海外投资市场的中国人寿终于得到消息，计划在伦敦斥资7.8亿英镑购买当地标志性建筑:位于金丝雀码头的30层10层银行街大楼。

这将是继去年7月平安收购伦敦市标志性建筑劳合社大厦(Lloyd's Building)后，保险公司第二次从海外购买建筑物。

虽然这还没有得到中国人寿的证实，但事实是中国人寿已经为海外房地产投资做了半年的准备。

有业内人士指出，人民币持续升值带来的购买力提高和国内投资渠道的限制是中国资本进入海外的理想时机。

中国人寿测试海外房地产投资

中国保监会资金运用司司长曾于禁曾向媒体表示，海外投资在整个行业中所占的比重不到1%,与空的政策自由化实际情况存在很大差距。

事实上，国内房地产已经进入了一个新的发展阶段。保险公司对房地产的海外投资开始拓宽融资渠道，降低资本成本，这是增强企业经营灵活性的途径之一。

《金融周刊》记者了解到，中国平安发起了第一笔海外房地产保险投资。

当时，它以2.6亿英镑的交易价格收购了劳合社大楼，这发生在保险投资新政策放宽海外投资渠道之后。自中国平安以来，保险公司在海外掀起了大规模的土地收购浪潮。

始终以稳定为主题的中国人寿愿意冒险吗？回顾中国人寿去年的投资风格，中国人寿除了努力提高固定收益分配效率之外，还试图通过非上市股权投资、商业地产项目、信托、财富管理和其他替代投资渠道来提高回报率。

然而，中国人寿投资收益(总投资回报率为4.86%)的大幅增长，使公司2013年净利润同比增长123.9%。

一些业内人士告诉《金融周刊》记者:事实上，保险公司有投资海外房地产的计划，但他们推迟的原因是他们缺乏海外房地产投资经验和熟悉当地市场的资产管理团队。

房地产投资需要高资本，但门槛很低。一旦有风险，保险公司就很难保持警惕。然而，大多数保险公司认为海外投资使他们更加多元化，不会把风险放在一个篮子里。上述知情人士补充道。

今年年初，中国人寿管理层对媒体表示，在严格遵守相关政策法规的前提下，中国人寿计划在2014年开展海外投资，初始投资额不太可能达到几亿美元。目前，我们正在招聘和选择委托投资的投资机构，力争上半年能确定合作伙伴。

与此同时，中国人寿表示，投资范围将会扩大，欧美市场等新兴市场将是中国人寿下一步海外投资的重点，不会仅限于香港。从这个角度来看，如果此次在伦敦的投资成功完成，将符合中国人寿今年的海外投资战略。

监管政策放开后，除海外投资外，另类投资也迅速增加，其中中国人寿另类资产的比重不断上升。

杨明生公开表示，中国人寿的另类投资有三大重点。首先，重点是非上市股权投资，已经完成了几个项目；第二，在政府平台融资方面，选择不要求高回报、但要求中稳定回报的重大、长期、市场化项目；第三，积极稳妥推进投资业务混合所有制。

截至2013年底，中国人寿投资资产达到18，487.44亿元，同比增长3.2%；定期存款在主要品种中的占比从2012年末的35.80%上升至35.93%。债券配置比例由2012年末的46.24%上升至47.25%，股票和基金配置比例由2012年末的9.01%下降至7.50%。

从这个角度来看，尽管另类投资自由化，中国人寿仍持谨慎态度。

面对海外房地产投资，虽然目前只有中国平安在试水，但许多接受记者采访的业内人士都表示，很明显，保险资金将增加海外资产的配置。

20多家保险公司正在寻找资源

根据《保险资金境外投资管理暂行办法》，允许保险公司以其总资产的15%进行境外投资。

房地产境外投资保险资金指定区域是发达市场主要城市的核心区域，是收入稳定的成熟商业地产和办公地产。

据悉，目前，中国大陆和台湾的20多家大型保险公司正在考虑进入欧洲房地产，一些公司已经在寻找房地产资源。此外，大多数保险公司将办公资源集中在纽约和多伦多等国际大都市的核心地区。

据可靠消息，目前，联合人寿、阳光保险、中国人寿等保险公司都在寻求海外房地产投资机会。由于外资政策的放松，一些有资本实力的国内保险公司开始研究港股以外的海外投资机会。近两年不排除参与一些海外固定收益投资项目和安排海外房地产。

仲量联行发布的报告显示，2013年，中国海外商业地产投资总额为76亿美元，同比增长124%。2012年和2011年的数字分别为33亿美元和29亿美元。

2013年，英美房地产市场吸引的中国资本最多，英国从2012年的13亿美元增至23亿美元，美国从2.64亿美元增至2012年的31亿美元。在亚太地区，中国对外商业房地产投资主要集中在澳大利亚和新加坡，分别吸引了7亿美元和10亿美元。

仲量联行认为，在过去两年里，保险集团、开发商和超高净值个人(uhnw)一直在全球范围内寻求房地产投资机会，以实现资产组合的多元化。

这是长期结构性变化的标志，中国资本将成为全球房地产市场中一个长期且日益重要的因素。

2013年，在商业地产细分市场中，写字楼市场继续成为中国海外商业地产投资者的首选资产类别，占其总交易量的85%。

2014年第一季度，中国机构投资者对海外商业地产的投资仍超过10亿美元。

写字楼仍然是中国机构投资者投资海外商业地产的首选资产类别。

仲量联行国际资本集团中国区董事夏本指出，今年最后三个季度，资金雄厚的中国机构投资者在海外房地产市场的投资兴趣和活动将继续增长。2014年，中国机构投资者海外商业地产投资总额可能超过100亿美元大关。

参与中国企业海外投资的业内人士对《金融周刊》表示，谈判的保险公司确实很多，但中国人寿、联合人寿等保险公司都很活跃，中国人寿的最终谈判结果仍不得而知。然而，据外国媒体报道，加那利码头的所有者加那利海夫集团(cwg)有信心在短时间内完成交易。返回21世纪主页> >

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