证监局连敲两融风控警钟 第五张黄牌花落中信证券

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另一家经纪公司收到了监管机构的“黄牌”。 4月14日，深圳证监局网站发布公告，决定对中信证券采取纠正措施(报价、咨询)(600030.sh)。 这是继海通证券(报价、询价)(600837.sh)、国信证券、招商局证券(报价、询价)(600999.sh)和安信证券之后，第五家被监管机构处罚的券商。 从行业角度来看，监管部门先后发行了两张融资券，为快速增长的两项融资业务的发展敲响了警钟。 “包括中信和海通在内的五家券商受到了行政处罚，这表明监管机构不能容忍此类违规行为。”一名经纪公司官员对《21世纪经济报道》记者指出，这就像一面镜子，警告经纪公司，他们必须在两家公司的业务中正常运作。 中信收到第五张“黄牌” 深圳证监局指出，2013年10月，证监会机构监管部组织对中信证券融资业务和理财产品代销业务进行检查时，发现中信证券存在三种违规行为。 首先，为不符合开户条件的客户开立信用账户，违反了《证券公司融资融券业务管理办法》第十一条的规定。二是允许多个客户在达到证券交易所规定的最长期限后延长融资融券期限，违反《证券公司融资融券业务管理办法》第十三条。 除了这两项金融业务中的违规行为外，中信证券在金融产品的委托方面也存在违规行为。 深圳证监局表示，中信证券对金融产品代销管理不到位，营销短信缺乏统一管理，个别证券营业部发送的一些营销短信夸大宣传，违反了《证券公司金融产品代销管理条例》第十二条和第十四条。针对上述三项违规行为，深圳证监局责令中信证券对上述问题进行整改，并于2014年5月31日前向深圳证监局提交整改完成报告，深圳证监局将对整改情况进行检查。 中信证券并不是第一家因违反两家公司的规定而被监管机构罚款的券商。3月31日至4月3日，海通、国鑫、招商局、安信相继收到监管部门的“黄牌”。 据《21世纪经济报道》记者报道，这五家证券公司受到了监管部门的行政处罚，这一切都源于监管部门在2013年10月对这两家融资业务的检查中发现了违规行为。 根据监管部门披露的违规行为，国信证券和招商局证券的违规行为轻微，只有一次违规，即允许多个客户在达到证券交易所规定的最长期限后延长融资融券期限。 海通证券有四项违规行为，涉及大量客户。例如，为530名客户延长了逾期融资融券合同，为106名在证券公司交易时间不到6个月的客户开立了融资融券账户。 本质证券在融资融券业务中也存在上述两种违规行为。但除此之外，在金融产品的寄售中也存在非法操作。 深圳证监局指出，本质证券委托上海志军资产管理有限公司等五家公司销售四种信托产品，违反了《证券公司委托理财产品管理条例》第二条的规定。 中信证券和安信证券因违规而受到处罚 虽然所有五家券商都因违规而被罚款，但监管机构的处罚仍有所不同。其中，海通证券、国信证券、招商证券均已被当地证监局发出警示函，公司合规无需扣分。 “如果只发出了警告信，但没有写“订单”一词，则无需扣除经纪合规性。”一家大型券商融资融券部总经理向《21世纪经济报道》记者指出，安信证券和中信证券没有收到警告信，公司合规将因此受到处罚。 根据4月3日深圳证监局网站上披露的信息，深圳证监局要求安信证券从2014年4月1日至2014年12月31日增加内部合规检查次数，每三个月进行一次内部合规检查。 4月14日，深圳证监局披露中信证券被责令纠正违规行为，并于2014年5月31日前向深圳证监局提交了整改完成报告。《证券公司分类监管条例》(2010年修订)第九条第一款显示，证券公司被发出警告信、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、责令增加内部合规检查次数的，每次扣1分。 第九条第二款规定:“对公司发出警告信并在其管辖范围内进行通报，责令其改正并对相关人员进行处理，或者对董事、监事、高级管理人员因其对公司违法行为负有责任而进行谈话监督的，每次扣1.5分。” 根据《证券公司分类监管条例》第九条第一款和第二款，中信证券和精实证券从监管部门收到该笔罚款，意味着其公司合规性将分别被扣1.5分和1分。 业内人士指出，中信泰富和安信合规规定的扣减对2014年的分类和评级影响不大。 “中国证监会对证券公司实施分类监管，每年按照同等份额进行一次分类。不同类型的经纪人执行不同的风险控制标准，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率方面给予不同的对待。”上述总助理指出，券商的合规性被扣除很多，可能导致分类评级下调，这将直接影响应用业务类型、新业务、新产品等相关业务的发展。

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